{:en}Meezan Bank inks deal with BPC Banking Technologies{:}{:ar}بنك ميزان يتعاقد مع شركة “بي بي سي بانكينج تكنولوجيز”{:}

{:en}

to accommodate Pakistan’s digital payments boom

Pakistan’s largest Islamic bank kicks off its digital transformation programme with the upgrade of its legacy payment platform

Partnership will also see BPC combat the growing threat of Enterprise Fraud and will help Meezan Bank establish its merchant acquiring business

Dubai, United Arab Emirates – 27th October 2020BPC Banking Technologies, the leading provider of digital payment solutions, has partnered with Pakistan’s Meezan Bank to deliver its digital transformation agenda starting with the upgrade of its payment infrastructure. BPC’s SmartVista platform has been selected by Meezan to deliver state-of-the-art issuing and acquiring services for the bank.

Meezan Bank is Pakistan’s first and largest Islamic bank with over 800 branches and presence in more than 240 cities. With the pandemic driving rapid adoption of digital services, and the fast growth of e-commerce in Pakistan, the bank is expected to foresee massive growth in channels and transaction volume. The bank’s move to invest in its digital payment infrastructure forms a part of its strategy to support both consumers and businesses during these challenging times.بنك ميزان يتعاقد مع شركة “بي بي سي بانكينج تكنولوجيز”

BPC’s SmartVista Switch solution will be used by Meezan Bank to manage the authorisation of payment transactions in real-time, across all channels. With an aim to provide frictionless digital banking and payment experience for its customers, the bank will rely on the solution’s instant routing of payment transactions. Using BPC’s SmartVista Card Management and Issuing solution, Meezan Bank will also strengthen the delivery of new payment instruments to its customers mainly used upon account opening, while also offering a more secure e-commerce experience.

Mr. Faizur Rehman, Group Head of Information Technology and Digital Banking at Meezan Bank said: “Pakistan has seen massive growth in its digital payment market, driven by the shift to go digital during the Covid-19 pandemic. We need to have the right digital payment infrastructure in place to offer new payment experiences to consumers, as well as payment acceptance capabilities to companies. Leveraging BPC’s years of expertise and its robust solutions will help us adapt to these changes fast. We are confident that by combining the latest technology with our product offering, we can deliver excellent customer experience in this fast-moving landscape.”

The Pakistani Government has targeted to achieve $5 billion in e-commerce sales in the next three years. As a result, the Government is investing into enhancing e-commerce payment gateways, which enable merchants to accept credit, debit and prepaid card payments on their websites.

The country’s rapidly growing digital payment market also exposes its banks to the risk of Card Not Present (CNP) fraud. BPC’s advanced Enterprise Fraud Prevention solution will help Meezan Bank combat this growing threat by monitoring 100% of transactions online in real-time and across all channels. The solution uses machine learning and neural network models to ensure genuine transactions can pass through, while fraud attempts are identified and blocked at their earliest.

Angelo Bertini, SVP Managing Director, Middle East, Africa and South East Asia at BPC said: “As we increasingly shift to a digital-first economy; payment switches, management of merchant services and fraud prevention have become incredibly important to enable seamless digital transactions. At BPC, we know flexibility and the ability to scale are paramount to create a solution that can adapt with Pakistan’s electronic payment landscape. We look forward to continuing to support Meezan Bank as it navigates this exciting time in digital payments in Pakistan.”

About Meezan Bank

Meezan Bank is the first and largest Islamic bank of Pakistan and the 6th largest bank in the country. With a network of more than 800 branches in more than 240 cities, supported by a countrywide network of 850 ATMs, Visa & MasterCard Debit cards, a 24/7 Call Center, Internet Banking and Mobile Banking facility; it has the largest Islamic banking network in Pakistan.

Meezan Bank has consistently been recognized as the Best Islamic Bank in Pakistan by numerous local and international institutions, which is a testimony of the Bank’s commitment to excellence. These institutions include Islamic Finance News – Malaysia, Global Finance magazine – New York, Asset AAA – Hong Kong, Asiamoney – Hong Kong, The Banker – United Kingdom, South Asian Federation of Accountants, Islamic Finance Forum of South Asian Awards, Pakistan Banking Awards – Dawn & IBP Pakistan, Employers Federation of Pakistan and CFA Association – Pakistan.

The JCR-VIS Credit Rating Company Limited, an affiliate of Japan Credit Rating Agency, Japan has reaffirmed the Bank’s long-term entity rating of AA+ (Double A Plus) and short-term rating at A1+ (A One Plus) with stable outlook. The rating indicates sound performance indicators of the Bank.

About BPC

Founded in 1996, BPC Banking, Payments: Context is what defines the organisation. The company has transformed over the years to deliver innovative and relevant solutions which fit with today’s consumer lifestyle when banking, shopping or moving in both urban and rural areas, bridging real life and the digital world. With 280 customers across 90 countries globally, BPC collaborates with all ecosystem players ranging from tier one banks to neobanks, Payment Service Providers (PSPs) to large processors, ecommerce giants to start-up merchants, and government bodies to local hail riding companies. BPC’s SmartVista suite comprises cutting-edge banking, commerce and mobility solutions including digital banking, ATM & switching, payments processing, card and fraud management, financial inclusion, merchant portals, transport and smart cities solutions.

{:}{:ar}لتلبية متطلبات طفرة الدفعات الرقمية في باكستان

البنك الإسلامي الأكبر في باكستان يستهلّ برنامجه للتحول الرقمي بترقية منصة الدفع لديه

ستشهد اتفاقية الشراكة أيضًا قيام شركة “بي بي سي” بمكافحة التهديد المتنامي للاحتيال المؤسسي ومساعدة بنك ميزان على تأسيس أعمال قبول الدفع بالبطاقة من خلال التعاقد مع التجار.

دبي، الإمارات 27 أكتوبر 2020 – أبرمت شركة “بي بي سي بانكينج تكنولوجيز” (BPC Banking Technologies )، الرائدة في مجال توريد حلول الدفع الرقمية، اتفاقية شراكة مع بنك ميزان الباكستاني لتنفيذ برنامج التحول الرقمي لديه ابتداءً من ترقية وتحديث بنيته التحتية للدفع. وقد اختار بنك ميزان منصة “سمارت فيستا” (SmartVista) من “بي بي سي” (BPC) لتمكينه من تقديم أحدث خدمات إصدار وقبول الدفع بالبطاقات.

وتجدر الإشارة إلى أن بنك ميزان يُعدّ أول وأكبر بنك إسلامي في باكستان، حيث يضم شبكة فروع تصل إلى أكثر من 800 فرعاً تتوزع في أكثر من 240 مدينة. وفي ظل الاقبال المتنامي على تبني الخدمات الرقمية بسبب تفشي الوباء، إلى جانب النمو المتسارع  للتجارة الإلكترونية في باكستان، يتوقع البنك أن يشهد طفرة نمو هائل في القنوات وحجم المعاملات. كما أن توجه البنك للاستثمار في البنية التحتية لخدمات الدفع الرقمي يأتي في إطار استراتيجيته لتقديم الدعم إلى كل من المستهلكين والشركات خلال هذه الأوقات الاستثنائية وغير المسبوقة.بنك ميزان يتعاقد مع شركة “بي بي سي بانكينج تكنولوجيز”

وسيتم استخدام حل “سمارت فيستا سويتش” (SmartVista Switch) التابع لشركة “بي بي سي” (BPC) من قبل بنك ميزان لإدارة تفويض معاملات الدفع في الوقت الحقيقي عبر كافة القنوات. وبهدف تزويد العملاء بتجربة تعامل مصرفية ودفع رقمية من دون تلامس، سيعتمد البنك على خاصية التوجيه الفوري لمعاملات الدفع المتوفرة من خلال هذا الحل. وباستخدام حل “سمارت فيستا” لإدارة وإصدار البطاقات من “بي بي سي” (BPC)، سيتمكن بنك ميزان أيضًا من تعزيز قدرته على تقديم أدوات دفع جديدة إلى عملائه، والتي يتم استخدامها بشكل أساسي عند فتح الحساب، فضلاً عن أنها توفر تجربة تجارة إلكترونية أكثر أماناً.

وقال فيروز رحمن، رئيس تكنولوجيا المعلومات والخدمات المصرفية الرقمية في بنك ميزان، “تشهد باكستان نموًا هائلاً في سوق الدفع الرقمي مدعومة بالتحول الهائل نحو القنوات والخدمات الرقمية، لا سيما خلال جائحة كوفيد 19. نحن في بنك ميزان بحاجة إلى امتلاك البنية التحتية المناسبة للدفع الرقمي لتقديم تجارب دفع جديدة للمستهلكين، بالإضافة إلى قدرات قبول الدفع للشركات. وإننا من خلال الاستفادة من خبرة “بي بي سي” (BPC) العريقة وحلولها الراسخة سيكون بمقدورنا التكيف مع هذه التغييرات بسرعة وكفاءة. ونحن على ثقة بأننا من خلال الجمع بين التكنولوجيا الأحدث من نوعها ومزايا منتجاتنا الاستثنائية، سنتمكن من تقديم أفضل تجربة متميزة إلى العملاء في ظل هذا المشهد السريع التغير.”

وضعت الحكومة الباكستانية خطة لتحقيق 5 مليارات دولار أمريكي في مبيعات التجارة الإلكترونية على مدى السنوات الثلاث المقبلة. وعلى هذا النحو، تستثمر الحكومة في دعم وتحسين قدرات بوابات الدفع للتجارة الإلكترونية التي تمكن التجار من قبول الدفع ببطاقات الائتمان والخصم والبطاقات المسبقة الدفع على مواقعهم الإلكترونية.

إن سوق الدفع الرقمي الذي يشهد نمواً متسارعاً في الدولة يتسبب أيضاً بتعريض البنوك إلى مخاطر الاحتيال من البطاقات الغير موجودة (CNP). ومن شأن حل مكافحة الاحتيال للشركات من “بي بي سي” (BPC) أن يساعد بنك ميزان على منع هذا التهديد المتزايد من خلال مراقبة المعاملات التي يتم إجراؤها عبر الإنترنت بنسبة 100% وفي الوقت الحقيقي وعبر جميع القنوات. كما يستخدم الحل نماذج التعلم الآلي والشبكات العصبية لضمان مرور المعاملات الحقيقية، في حين يتم رصد وتحديد محاولات الاحتيال وحظرها في مراحلها الأولية.

وقال أنجيلو بيرتيني، نائب رئيس أول والمدير العام لشركة “بي بي سي” (BPC) لمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا وجنوب شرق آسيا، “في ظل تحولنا المتسارع نحو الاقتصاد المرتكز أساساً على التكنولوجيا الرقمية، فقد أصبح نهج تحويل الدفعات وإدارة خدمات التجار ومنع الاحتيال من المسائل المهمة للغاية من أجل إتاحة إمكانية إنجاز المعاملات الرقمية بسهولة وسلاسة. ونحن في “بي بي سي” (BPC)، ندرك بأن المرونة والقدرة على التوسع هما أمران أساسيان لابتكار حل فاعل يستطيع التكيف مع مشهد الدفع الإلكتروني في باكستان. ونتطلع إلى مواصلة دعم بنك ميزان أثناء رحلة تحوله نحو الدفع الرقمي الرائج في باكستان.”

حول بنك ميزان  

يُعدّ بنك ميزان أول وأكبر بنك إسلامي في باكستان وسادس أكبر بنك في الدولة. كما تضم شبكة بنك ميزان أكثر من 800 فرعاً تتوزع في أكثر من 240 مدينة، وهي  مدعومة بشبكة من 850 جهاز صراف آلي وبطاقات الخصم فيزا وماستركارد، ومركز اتصال يعمل على مدار الساعة، بالإضافة إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك، وبالتالي، فهو يمتلك أكبر شبكة لتقديم الخدمات المصرفية الإسلامية في باكستان.

يحصد بنك ميزان باستمرار جائزة أفضل بنك إسلامي في باكستان من قبل العديد من المؤسسات المحلية والدولية، مما يشكل دليلاً قاطعاً على مدى التزام البنك بتحقيق الامتياز. من ضمن هذه المؤسسات: مجلة “إسلاميك فاينانس نيوز” – ماليزيا، ومجلة “جلوبال فاينانس” – نيويورك، و”أسيت ايه ايه ايه” – هونج كونج، و”آسيا موني” – هونج كونج، و”ذا بانكر” – المملكة المتحدة، واتحاد جنوب آسيا للمحاسبين، وجوائز منتدى التمويل الإسلامي لمنطقة جنوب آسيا، وجوائز باكستان المصرفية – صحيفة “داون” ومعهد المصرفيين باكستان، واتحاد أصحاب العمل في باكستان، وجمعية المحللين الماليين – باكستان.

وأكدت وكالة التصنيف الائتماني “جيه سي آر – في آي اس” المحدودة، وهي إحدى الشركات التابعة لوكالة التصنيف الائتماني اليابانية في اليابان مجدداً تصنيف البنك على المدى الطويل عند AA+ (A+ مضاعف) وتصنيف البنك على المدى القصير عند A1+   مع نظرة مستقبلية مستقرة. ويدل هذا التصنيف على الأداء القوي الذي يحرزه البنك.

حول “بي بي سي” (BPC)

تشير الأحرف الثلاثة المختصرة لاسم “بي بي سي” (BPC)، التي تأسست عام 1996، إلى “الخدمات المصرفية” و”الدفعات” و”الإطار”. وقد تمكنت الشركة على مر السنين من تحقيق النمو والتطور لتقدم اليوم حلولاً مبتكرة تواكب المتطلبات دائمة التغير وتتكيف مع نمط حياة المستهلك المعاصرعند إنجاز معاملاته المصرفية أو التسوق أو التنقل في كل من المناطق الحضرية والريفية، وهو ما يلعب دوراً كبيراً في الربط بين الحياة الحقيقية والعالم الافتراضي. وتتعاون “بي بي سي” (BPC)، التي يبلغ عدد عملائها 280 في 90 دولة حول العالم، مع جميع اللاعبين المؤثرين في النظام الإيكولوجي، بدءًا من البنوك المرموقة وصولاً إلى البنوك الجديدة ومقدمي خدمات الدفع، وصولاً إلى موردي خدمات إنجاز المعاملات الكبيرة وعمالقة التجارة الإلكترونية إلى التجار الناشئين، ومن الهيئات الحكومية إلى الشركات  غير المرخصة وغيرها. وتشتمل حزمة “سمارت فيستا” (SmartVista) على حلول مصرفية وتجارية وحلول الخدمات المتنقلة المتطورة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الرقمية وأجهزة الصراف الآلي والتحويل ومعالجة الدفعات وإدارة البطاقات ومكافحة الاحتيال والشمول المالي وبوابات التجار والنقل وحلول المدن الذكية.{:}