{:en}Paymentology strengthens Middle East operations{:}{:ar}تعزز شركة بايمنتولوجي عمليات الشرق الأوسط{:} with a professional team to support banks and financial institutions

{:en}

Paymentology has appointed some key officials to develop and transform the Middle East’s banking and digital payments sector that is expected to see massive growth in the next few years

  1. Paymentology’s expanded team in the Middle East is offering financial institutions the next-general systems and tools to change the way people make payments;
  1. Digital payments or eCommerce payment market jumped ten-fold from US$20 billion in 2017 to a whopping US$200 billion (Dh730 billion) in 2020, according to reports;
  1. The UAE currently ranks 34th in the Global FinTech Ranking with 84 percent of the UAE’s bank customers have access to mobile banking services;

Paymentology, a United Kingdom-based innovative payment technology solutions provider, has strengthened its Middle East operations to support the region’s vibrant financial sector with game-changing technology that will change the way people make payments in the region.

The London headquartered financial technology (FinTech) solutions provider has already kicked off multiple banking projects in the region to remove legacy issuer/card processor with more innovative cloud native banking. Live platform.

As Paymentology doubled its growth in a short time frame, it has appointed Nauman Hassan, Director for Client Services, Himanshu Mishra, Head of Project Management, Faizan Qureshi, Information Technology Manager and Bilal Hashmi, Implementation Manager. They will be supported by a larger team of professionals.

The appointments come at a time when the UK-based SME News awarded Paymentology the Best Issuer Payment Processing Specialist 2020 award. SME News has a reach to more than 78,000 readers.

Paymentology’s entry in to the Middle East comes at a time when consumers are seeking more contactless and seamless payment options following COVID-19 pandemic that is set to spearhead a FinTech revolution in the region and enable consumers to carry out transactions while on the move.

A recent survey by Deloitte Middle East showed that 22 percent of bank customers have adopted a FinTech solution for their banking needs while 82 percent are willing to start using FinTech solutions in their payments and banking transactions. Among the FinTech users, money transfer solutions are the most popular ones amongst the users.Paymentology strengthens Middle East operations

The MENA region accounts for four million unique online shoppers. In the last three years, e-commerce transactions jumped ten-fold or 1000 percent from US$20 billion (Dh73 billion) in 2017 to a whopping US$200 billion (Dh730 billion) in 2020, according to the GSMA report. However, mobile commerce is currently the dominating over e-commerce due to increased download and usage of mobile apps – that is disrupting the traditional brick-and-mortar businesses.

“These factors reflect that the Middle East region has a very high potential for growth for FinTech solutions in the financial technology and digital payments market and our entry in the region takes place at the right time,” Shane O’Hara, CEO of Paymentology, said.

“We have strengthened our regional operations by hiring some key professionals who have already started to negotiate with large banks and financial services companies. Our initial engagement with the banks shows their strong desire to completely digitise the banking and payments industry.”

The FinTech ecosystem in the Middle East is evolving rapidly when it comes to deploying innovative solutions, however it is struggling to attract additional financing that will boost its footprint and impact, according to a latest report by Deloitte. The GCC market is showing signs of focus on two key areas: in the wider payment space and digital banking domain across a selected number of topics.

“Banks are keen to engage with FinTech’s in a broad range of exploratory projects, however, they are reluctant to integrate FinTech’s into their strategy, as they prefer to follow a “wait and see” approach,” said the Deloitte report.

“Customer behaviour across the Middle East, especially in KSA, is characterized by a willingness to adopt innovative solutions offered by banks; in particular, when it comes to peer-to-peer money transfers, account aggregation and automated investment advice. However, banks are not leveraging the full suite of FinTech solutions/features to address customers’ needs and requirements to enhance the daily banking journey and experience.”

The FinTech adoption of banking customers in the UAE is the highest in the region as most of the FinTech’s in the Middle East are in the UAE, Deloitte said. Banking customers in KSA demonstrate a strong appetite to adopt FinTech solutions due to a high exposure to innovative solutions outside the banking sector.

About 40 percent of the UAE population are ‘banked’ or have access to bank account. However, 84 percent of the UAE’s banked population have access to mobile banking solutions, the survey shows. The country ranks 34 in the global FinTech ranking.

However, 72 percent of the 34.8 million people in Saudi Arabia have access to formal banking services. Around 90 percent of Saudi Arabia’s banked population have access to mobile banking solution. It stands 232 in the global FinTech ranking.

More than 56 percent of people in Oman have access to banking services while only 49 percent have access to mobile banking facilities.

In Egypt, only 16 percent of the country’s 102 million people are banked, the survey shows. Of them, 58 percent have access to mobile banking services.

Paymentology’s entry in the Middle East market comes at a time when demand for contactless and non-cash transactions soared after the COVID-19, prompting businesses and financial institutions to shift towards the digital and smart payment solutions.

With online purchases rising, consumers are now demanding customer-centric and flexible solutions. This coupled with a lack of trust and an ever-evolving regulatory landscape, banks and financial institutions need to act fast to ensure compliance and deliver with operational agility. Paymentology’s platform enables its clients to be as agile and flexible as consumers demand.

Launched in 2015 and with accreditations to operate globally, Paymentology is firmly positioned as a leader in the payment processing world. It has been chosen by banks such as Revolut and Standard Chartered’s Mox Bank to support their ground-breaking and highly customer centric payment programmes.

The technical expertise of its people and understanding of the banking space, mean that Paymentology can continuously innovate its services to enable our customers to deliver competitive payment products to the market.

About Paymentology

Paymentology runs multiple issuer payment card processing platforms across the world, spanning Mastercard, Visa and UnionPay networks. We are recognised as the leading innovator in the sector.

The company specialises in replacing legacy issuer card processing, provision of cloud and data centre based processing, direct transaction injection into bank GL, delivery of rich card spend datasets to bank, enablement of very latest cardholder spend controls, and support of debit, credit and pre-paid card programmes.

{:}{:ar}من خلال فريق محترف لدعم البنوك والمؤسسات المالية

عينت شركة بايمنتولوجي بعض المسؤولين الرئيسيين لتطوير وتحويل قطاع الخدمات المصرفية والمدفوعات الرقمية في الشرق الأوسط والذي من المتوقع أن يشهد نموًا هائلاً في السنوات القليلة المقبلة

أبرز الأخبار:

  1. يقدم فريق بايمنتولوجي الموسع في الشرق الأوسط للمؤسسات المالية الأنظمة والأدوات العامة التالية لتغيير طريقة دفع الناس؛
  2. قفزت المدفوعات الرقمية أو سوق الدفع في التجارة الإلكترونية عشرة أضعاف من 20 مليار دولار أمريكي في عام 2017 إلى 200 مليار دولار أمريكي (730 مليار درهم إماراتي) في عام 2020، وفقًا للتقارير؛
  3. تحتل دولة الإمارات العربية المتحدة حاليًا المرتبة 34 في التصنيف العالمي للتكنولوجيا المالية، حيث يتمتع 84 بالمائة من عملاء البنوك الإماراتية بإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

عززت شركة بايمنتولوجي، وهي شركة رائدة في تقديم حلول تقنية الدفع المبتكرة ومقرها المملكة المتحدة، عملياتها في الشرق الأوسط لدعم القطاع المالي النشط في المنطقة من خلال طفرة في عالم التكنولوجيا والتي ستغير الطريقة التي يسدد بها الناس المدفوعات في المنطقة.

بدأ مزود حلول التكنولوجيا المالية ومقره لندن بالفعل العديد من المشاريع المصرفية في المنطقة لإزالة جهة الإصدار / معالج الدفع القديم من خلال الخدمات المصرفية السحابية الأصلية المبتكرة. منصة حية.

نظرًا لأن شركة بايمنتولوجي ضاعفت نموها في إطار زمني قصير، فقد عينت نعمان حسن، مدير خدمات العملاء، وهيمانشو ميشرا، رئيس إدارة المشاريع، وفايزان قريشي، مدير تكنولوجيا المعلومات، وبلال هاشمي، مدير التنفيذ. حيث سيتم دعمهم من قبل فريق أكبر من المحترفين.

جاءت التعيينات في وقت منحت فيه وكالة إس إم اي الإخبارية ومقرها المملكة المتحدة جائزة لشركة بايمنتولوجي أفضل متخصص في معالجة مدفوعات المُصدر لعام 2020. تصل أخبار وكالة إس إم اي الإخبارية إلى أكثر من 78.000 قارئ.

يأتي دخول شركة بايمنتولوجي إلى الشرق الأوسط في وقت يبحث فيه المستهلكون عن خيارات دفع أكثر سلاسة وبدون تلامس عقب جائحة كوفيد -19الذي من المقرر أن يقود ثورة في مجال التكنولوجيا المالية في المنطقة وتمكين المستهلكين من إجراء المعاملات أثناء التنقل.Paymentology strengthens Middle East operations

أظهر استطلاع حديث أجرته شركة ديلويت الشرق الأوسط أن 22٪ من عملاء البنوك قد تبنوا حلول التكنولوجيا المالية لتلبية احتياجاتهم المصرفية، بينما أبدى 82٪ استعدادهم لبدء استخدام حلول التكنولوجيا المالية في مدفوعاتهم ومعاملاتهم المصرفية. من بين مستخدمي التكنولوجيا المالية، تعد حلول تحويل الأموال هي الأكثر شيوعًا بين المستخدمين.

تضم منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا أربعة ملايين متسوق فريد عبر الإنترنت. في السنوات الثلاث الماضية، قفزت معاملات التجارة الإلكترونية عشرة أضعاف أو 1000 في المائة من 20 مليار دولار أمريكي (73 مليار درهم إماراتي) في عام 2017 إلى 200 مليار دولار أمريكي (730 مليار درهم إماراتي) في عام 2020، وفقًا لتقرير الجمعية الدولية لشبكات الهاتف المحمول. ومع ذلك، تهيمن التجارة المحمولة حاليًا على التجارة الإلكترونية بسبب زيادة تنزيل واستخدام تطبيقات الأجهزة المحمولة -مما يؤدي إلى تعطيل الأعمال التجارية التقليدية.

“تشير هذه العوامل أن منطقة الشرق الأوسط لديها إمكانات عالية جدًا لنمو حلول التكنولوجيا المالية في التكنولوجيا المالية وسوق المدفوعات الرقمية وأن دخولنا إلى المنطقة يأتي في الوقت المناسب له”، صرح شين أوهارا، الرئيس التنفيذي لشركة بايمنتولوجي،

“لقد عززنا عملياتنا الإقليمية من خلال توظيف بعض المهنيين الرئيسيين الذين بدأوا بالفعل في التفاوض مع البنوك الكبرى وشركات الخدمات المالية. حيث تظهر مشاركتنا الأولية مع البنوك رغبتهم القوية في رقمنة الصناعة المصرفية والمدفوعات بالكامل. ”

يتطور النظام البيئي للتكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط بسرعة عندما يتعلق الأمر بنشر الحلول المبتكرة، ومع ذلك فإنه يكافح لجذب تمويل إضافي من شأنه تعزيز بصمته وتأثيره، وفقًا لآخر تقرير صادر عن شركة ديلويت. حيث يظهر سوق مجلس التعاون لدول الخليج علامات على التركيز على مجالين رئيسيين: في مجال الدفع الأوسع والمجال المصرفي الرقمي عبر عدد محدد من الموضوعات.

كشف تقرير شركة ديلويت: ان “البنوك حريصة على استخدام التكنولوجيا المالية في مجموعة واسعة من المشاريع الاستكشافية، ومع ذلك، فهي مترددة في دمج التكنولوجيا المالية في استراتيجيتها، لأنها تفضل اتباع نهج” الانتظار والترقب “.

“يتميز سلوك العملاء في منطقة الشرق الأوسط، وخاصة في المملكة العربية السعودية، بالرغبة في تبني الحلول المبتكرة التي تقدمها البنوك. على وجه الخصوص، عندما يتعلق الأمر بتحويلات الأموال من نظير إلى نظير، وتجميع الحسابات، والمشورة الاستثمارية الآلية. ومع ذلك، لا تستفيد البنوك من المجموعة الكاملة من حلول / ميزات التكنولوجيا المالية لتلبية احتياجات العملاء ومتطلباتهم لتعزيز العملية والتجربة المصرفية اليومية “.

كما ذكرت شركة ديلويت إن تبني التكنولوجيا المالية لعملاء البنوك في الإمارات العربية المتحدة هو الأعلى في المنطقة حيث أن معظم التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط موجودة في الإمارات العربية المتحدة. يُظهر عملاء البنوك في المملكة العربية السعودية رغبة قوية في تبني حلول التكنولوجيا المالية بسبب التعرض الكبير للحلول المبتكرة خارج القطاع المصرفي.

يعد حوالي 40 في المائة من سكان الإمارات “يحصلون على خدمات مصرفية” أو لديهم إمكانية الوصول إلى حساب مصرفي. ومع ذلك، أظهر الاستطلاع أن 84 في المائة من سكان الإمارات الذين يتعاملون مع البنوك لديهم إمكانية الوصول إلى الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول. حيث تحتل الدولة المرتبة 34 في تصنيف التكنولوجيا المالية العالمي.

ومع ذلك، فإن 72 في المائة من بين 34.8 مليون شخص في المملكة العربية السعودية يمكنهم الوصول إلى الخدمات المصرفية الرسمية. حيث يتمتع حوالي 90 بالمائة من مستخدمي البنوك في المملكة العربية السعودية بإمكانية الوصول إلى الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول. الي جانب إنها تحتل المرتبة 232 في تصنيف التكنولوجيا المالية العالمي.

 

يتمتع أكثر من 56 في المائة من الأشخاص في عُمان بإمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية، بينما يمتلك 49 في المائة فقط إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

وأظهر الاستطلاع أنه في مصر، يوجد حوالي 16 بالمائة فقط من سكان البلاد البالغ عددهم 102 مليون شخص يحصلون على خدمات مصرفية. من بينهم، 58 في المائة لديهم إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

يأتي دخول شركة بايمنتولوجي إلى سوق الشرق الأوسط في وقت ارتفع فيه الطلب على معاملات الدفع غير التلامسية وغير النقدية بعد جائحة كوفيد-19، مما دفع الشركات والمؤسسات المالية إلى التحول نحو حلول الدفع الرقمية والذكية.

مع تزايد عمليات الشراء عبر الإنترنت، يطالب المستهلكون الآن بحلول مرنة تركز على العملاء. هذا إلى جانب الافتقار إلى الثقة والمشهد التنظيمي المتطور باستمرار، تحتاج البنوك والمؤسسات المالية إلى التصرف بسرعة لضمان الامتثال وتقديم المرونة التشغيلية. تتيح منصة شركة بايمنتولوجي لعملائها أن يكونوا سريعين ومرنين حسب طلب المستهلكين.

تم إطلاق شركة بايمنتولوجي في عام 2015 مع الاعتماد للعمل عالميًا، وتحتل مكانة راسخة كشركة رائدة في عالم معالجة المدفوعات. وقد اختارتها بنوك مثل ريفولت وبنك ستاندرد تشارترد موكس لدعم برامج الدفع الرائدة والتي تتمحور حول العملاء بشكل كبير.

تعني الخبرة الفنية لموظفيها وفهم المجال المصرفي أن شركة بايمنتولوجي يمكنها باستمرار ابتكار خدماتها لتمكين عملائنا من تقديم خدمات دفع تنافسية إلى السوق.

مقدمة عن شركة بايمنتولوجي

تدير شركة بايمنتولوجي العديد من منصات معالجة بطاقات الدفع للمُصدِرين في جميع أنحاء العالم، وتشمل شبكات ماستركارد وفيزا ويونيون باي. حيث ان الشركة معروفة بدورها الرائد والمبتكر في هذا القطاع.

تتخصص الشركة في استبدال معالجة جهة اصدار البطاقة الائتمانية القديمة، وتوفير المعالجة القائمة على السحابة ومركز البيانات، والتحويل المباشر للمعاملات في بنك جنرال ليدجر، وتسليم مجموعات بيانات الإنفاق ببطاقة ريتش إلى البنك، وتمكين أحدث ضوابط إنفاق حامل البطاقة، ودعم بطاقات الخصم والائتمان وبرامج البطاقات مسبقة الدفع.{:}