{:en}DUBAI, United Arab Emirates – Finbots.AI, an Artificial Intelligence-envisioned firm bringing innovation to banks and financial institutions, announced it has raised a successful Series A round of USD 3 Million. This round saw the participation of a single investor – Accel. India drives all of the global development and support for Finbots.AI which has its corporate headquarters in Singapore and a regional head office in Dubai.
With this fundraise, Finbots.AI will look towards accelerating product enhancement, marketing and sales, and customer support. The firm is also looking to recruit senior talent and expand its team across its offices with the fresh funds raised.
Credit Scoring is at the heart of lending to consumers and Small and Medium-sized Enterprises (SMEs). Challenges posed by legacy platforms and practices limit lending institutions’ ability to determine credit risk, thereby resulting in high risk costs and exclusion of a vast pool of creditworthy borrowers estimated at over USD 10 trillion. Finbots.AI’s advanced AI-powered credit scorecard system, ZScore, democratises access to cutting edge capabilities for all financial institutions, enabling them to rapidly develop high accuracy scorecards and process applications in real time.
Commenting on the successful close of its Series A fundraise, Sanjay Uppal, Founder and CEO of Finbots.AI, said, “This new funding unlocks the next phase of growth for Finbots.AI. Financial institutions today need pathbreaking solutions to solve their complex challenges brought by legacy platforms. Tapping on AI-enabled solutions can help them transform exponentially. We are thrilled to have Accel as a partner in this journey, further cementing the potential and trust in our solution. Accel’s impressive track record with growth stage companies will be a key support for Finbots.AI. We have an enormous growth potential and I am excited for our journey to transforming financial services.
Finbots.AI was founded in 2017 by Sanjay Uppal, Founder and CEO, and Shripad Keni, Co-Founder and CTO, a duo of experienced industry leaders equipped with knowledge and expertise within the financial industry. Leveraging on deep understanding of financial services and leading-edge technologies, Finbots.AI aims to deliver transformative outcomes for financial institutions and the community at-large.
Since its inception, the firm identified an opportunity to use AI-powered solutions to aid banks and financial institutions – large to small – to overcome industry challenges. ZScore is a full-scale AI-driven credit scorecard system for lending institutions that spans the entire credit lifecycle. Equipped with an intuitive user interface and robust scorecard development capabilities, ZScore rapidly develops higher accuracy credit scorecards by using advanced Machine Learning (ML) algorithms that utilise historical traditional and alternate data to automatically build, validate, and deploy real-time, high-performing risk models.
With ZScore, financial institutions have better visibility over potential borrowers’ credit capacity which consequently and indirectly, lead to higher financial inclusion. The World Bank Group considers financial inclusion a key enabler to reduce extreme poverty and boost shared prosperity. According to the latest Global Findex database , 1.7 billion adults worldwide are unbanked, meaning they do not participate in any basic financial products or services.
Mahendran Balachandran, Partner at Accel, shared, “The Finbots.AI team brings decades of collective experience in financial services and technology, and we see great potential and promise in their solution – ZScore – as it strives to remedy and bridge the limitations of legacy credit systems. We, at Accel, are delighted to be a part of Finbot.AI’s growth as they propel forward to enhance financial services by leveraging AI technology to serve the entire community – ranging from the large banks to the small lenders. We see massive potential in this region and FinTech as a vertical.”
Finbots.AI currently has offices in key global hubs – Singapore, India (Hyderabad) and the United Arab Emirates (Dubai). The firm has ambitions to continue increasing its headcount to a total of 50 by the end of 2022 and expanding its footprint into the rest of Asia.{:}{:ar}دبي، الإمارات العربية المتحدة – أعلنت “فينبوتس إيه آي” Finbots.AI، شركة الذكاء الاصطناعي المتخصصة في توفير حلول مبتكرة للمصارف والمؤسسات المالية، والتي تتخذ من دبي مقراً إقليمياً لها، اليوم، أنها نجحت في جمع 3 ملايين دولار في جولة تمويل أولية من السلسلة (أ). وشهدت هذه الجولة مشاركة مستثمر واحد فقط – أكسيل (Accel). ويقع المقر الرئيسي لشركة “فينبوتس إيه آي” في سنغافورة.
ومن خلال هذا التمويل، ستتطلع “فينبوتس إيه آي” نحو تسريع عمليات تطوير المنتجات وتعزيز استراتيجيات التسويق والمبيعات وخدمة العملاء. كما تسعى الشركة أيضاً إلى توظيف مواهب متميزة وتوسيع فريق عملها عبر جميع مكاتبها.
ويأتي تصنيف درجة الائتمان في صميم عمليات الإقراض للعملاء والشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. وتعمل التحديات التي تفرضها المنصات والممارسات القديمة على الحدّ من قدرة مؤسسات الإقراض على تحديد مخاطر الائتمان، مما يسفر عن ارتفاع تكاليف المخاطر واستبعاد مجموعة واسعة من المقترضين من ذوي الجدارة الائتمانية، بقيمة تقدر بأكثر من 10 تريليونات دولار. ومن هنا، يعمل نظام ZScore المتقدم لتصنيف درجة الائتمان والمدعوم بالذكاء الاصطناعي من “فينبوتس إيه آي”، على تسهيل الوصول إلى الإمكانيات المتطورة لكافة المؤسسات المالية، بما يمكنها من تطوير سجلات أداء عالية الدقة ومعالجة الطلبات بشكل سريع وفي الوقت الفعلي.
وتعقيباً على الإغلاق الناجح لجولة التمويل الأولية، قال “سانجاي أوبال”، المؤسس والرئيس التنفيذي لدى “فينبوتس إيه آي” Finbots.AI: “يؤذن هذا التمويل الجديد ببدء المرحلة الجديدة من النمو لشركة “فينبوتس إيه آي”. حيث تحتاج المؤسسات المالية اليوم إلى حلول رائدة لمعالجة التحديات المعقدة التي تواجهها والناجمة عن المنصات القديمة. ويمكن من خلال استخدام حلول مدعمة بتقنية الذكاء الاصطناعي أن يساعد هذه المؤسسات على تحقيق التحول الرقمي بشكل سريع. ويسعدنا وجود “أكسيل” كشريك لنا في هذه الرحلة، الأمر الذي يعزز من الإمكانات والثقة بحلنا. إن سجل “أكسيل” الحافل والمثير للإعجاب مع منظومة الشركات المتنامية سيشكّل عامل دعم رئيسي لشركة “فينبوتس إيه آي”. ولدينا إمكانات هائلة للنمو وأنا متحمس جداً لمسيرتنا نحو تحويل الخدمات المالية”.
وتأسست “فينبوتس إيه آي” في العام 2017 على يد “سنجاي أوبال”، المؤسس والرئيس التنفيذي للشركة، و”شريباد كيني”، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي للتكنولوجيا، وهما من القادة ذوي الخبرة الواسعة والدراية في صناعة الخدمات المالية. وبالاستناد إلى فهمها العميق للخدمات المالية والتقنيات الرائدة، تهدف “فينبوتس إيه آي” إلى توفير نتائج تحولية للمؤسسات المالية والمجتمع ككل.
ومنذ تأسيسها، حددت الشركة فرصة لاستخدام حلول مدعومة بتقنية الذكاء الاصطناعي لمساعدة المصارف والمؤسسات المالية – الكبيرة والصغيرة على حد سواء – في التغلّب على التحديات التي تواجه الصناعة. ويعد ZScore نظاماً شاملاً مدعوماً بتقنية الذكاء الاصطناعي لتصنيف درجة الائتمان صُمم لمؤسسات الإقراض ويغطي دورة الائتمان الكاملة. ويعمل نظام ZScore، المجهّز بواجهة استخدام حدسية وإمكانات قوية لتطوير سجل الأداء، على تطوير سجلات ائتمان عالية الدقة عن طريق استخدام خوارزميات متقدمة لتعلم الآلة، والتي توظف بيانات تقليدية وبديلة تاريخية لتقوم بشكل آلي ببناء والتحقق من صحة ونشر نماذج للمخاطر عالية الأداء في الوقت الفعلي.
ومع نظام ZScore، تمتلك المؤسسات المالية رؤية أفضل للقدرة الائتمانية للمقترضين المحتملين، مما يؤدي بالتالي وبشكل غير مباشر إلى تحقيق مستويات أعلى من الشمول المالي. وتعتبر مجموعة البنك الدولي الشمول المالي أحد الممكنات الرئيسية للحدّ من الفقر المدقع وتعزيز الازدهار المشترك. ووفقاً لقاعدة بيانات المؤشر العالمي للشمول المالي الأحدث، يصل عدد البالغين غير المتعاملين مع البنوك إلى 1.7 مليار شخص، مما يعني أنهم لا يشاركون في أي منتجات أو خدمات مالية أساسية.
وبدوره، قال “ماهيندران بالاتشاندران”، الشريك في “أكسيل”: “يجلب فريق عمل “فينبوتس إيه آي” عقود من الخبرة الجماعية في مجال الخدمات المالية والتكنولوجيا، ونحن نرى إمكانات هائلة وواعدة في الحلّ الخاص بهم – ZScore – كونه يعمل على معالجة وسدّ الفجوة الناجمة عن القيود التي تفرضها أنظمة الائتمان القديمة. ونحن في أكسيل سعداء بأن نكون جزءاً من مسيرة نمو “فينبوتس إيه آي” في ظل سعيها الدؤوب لتعزيز الخدمات المالية بالاستفادة من تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لخدمة المجتمع بأكمله – بدءاً من المصارف الضخمة ووصولاً إلى صغار المقرضين. إننا نرى إمكانات كبيرة في هذه المنطقة وفي قطاع شركات التكنولوجيا المالية”.
وتمتلك “فينبوتس إيه آي” حالياً مكاتب في مراكز عالمية رئيسية – من بينها الإمارات العربية المتحدة (دبي) وسنغافورة والهند (حيدر أباد). وتطمح الشركة لمواصلة زيادة عدد الموظفين لديها إلى 50 موظفاً بحلول نهاية العام الجاري 2022 وتوسيع بصمتها إلى بقية أنحاء آسيا.
نبذة عن “فينبوتس إيه آي” Finbots.AI:
تأسست في العام 2017، تطور “فينبوتس إيه آي” حلول مبتكرة مدعومة بتقنية الذكاء الاصطناعي لمساعدة المؤسسات المالية في التغلّب على التحديات المعقدة وتحقيق النمو في الإيرادات وتعزيز إدارة المخاطر وكفاءة التكاليف.
ويشتمل فريق العمل للشركة على مهنيين في مجال الخدمات المالية والتكنولوجيا، الذين يجمعون بين الخبرة والتجربة العالمية الواسعة في التكنولوجيات الحديثة لتطوير حلول مبتكرة.
وحظيت الشركة بتكريم كواحدة من “أبرز 10 شركات تكنولوجيا مالية في سنغافورة” خلال حفل توزيع جوائز “ماس فينتك 2020”.
لمزيد من المعلومات حول “فينبوتس إيه آي”، اضغط هنا: https://www.finbots.ai/
* المصدر: “ايتوس واير”
{:}
